您好,欢迎来到中国联通沃云服务
解决方案 > 金融双录云解决方案

金融双录云解决方案

沃云助力金融行业双录监管 

 

       金融双录云是中国联通根据中国银保监会和中国证监会针对金融行业双录的相关规定和要求推出的双录云解决方案。该解决方案以遍布全国的联通宽带网络资源为依托,通过在各省份骨干云池中集成功能强大的双录功能,为省内金融行业客户提供多租户柜面双录、自助双录等多个业务场景的双录服务,满足客户业务双录、双录文件云端存储及统一管理的需求。  
 
 

*行业政策要求*

 

 

Ø 2015-2017年间,银监会密集出台相关指导意见和执行规定,要求主要商业银行全面推开双录工作

Ø 2017年,保监会出台行业政策,重点关注消费者权益保护,要求保险销售行为可回溯管理

Ø 2016年起,证监会各地市局纷纷出台对于高风险业务风险揭示过程的留痕要求

 

 

*行业痛点及需求*

 

       一、投资成本高

1. 传统基于硬件实现的录音、录像能力需要进行大量的物理改造工作,耗时耗财;

2. 数据量平稳持续增长,存储扩容升级需要不断的成本投入;

3. 考虑到双录文件的可靠性和可用性,额外进行备份机制的设计和投资。

 

       二、联动管理弱

1. 传统模式需在每个支行部署服务器,无法实现集中部署,总行缺乏统管入口;

2. 录像调阅可能需要回落到支行,网络带宽难以满足高清录像的远程播放;

3. 在原有业务系统的基础上增加或完善双录能力,二次开发协调难度大、升级难度高。

 

       三、功能覆盖少

1. 图像和语音文件合成效果差,双录退化成单录;

2. 金融业务信息和双录操作的匹配性低,无法自动化进行业务关联,部分业务信息需要手工补录;

3. 在众多留存文件中检索特定录像困难;

4. 文件的访问权限界定模糊。

*联通服务特点*

       Ø 功能先进:可基于业务自动触发双录动作,通过预配置自定义显示和播放“风险提示话术”

       Ø 兼容性强:支持USB摄像头、高拍仪等多种设备,硬件适配能力强;支持视频、音频、屏幕、操作日志等多种数据源采集

       Ø 接口开放:不改造柜面和理财系统的前提下实现业务信息的自动补全和关联

       Ø 分级管理:可根据业务需求和区域归属创建不同权限等级的用户,实现多租户分级管理,权责明晰

       Ø 数据可靠:提供多副本数据保护和多维安全防护能力,最高可满足等保三级安全评测要求

       Ø 灵活扩容:云资源随业务规模同步动态扩容,业务不中断、无感知

 

*服务方案*

 

       中国联通金融双录云解决方案从组成和部署的角度可以分为硬件服务和软件服务两大部分。

       硬件服务方面,中国联通双录云解决方案主要利用中国联通自有的沃云公有云产品和网络资源。沃云是中国联通在自身强大IDC资源基础上,依托openstack和KVM基础架构自主开发的云产品,具有软件定义、安全可靠、能力开放、统一运营、灵活计费的特点。沃云公有云产品是中国联通沃云平台的重要组成部分,能够为客户提供灵活弹性的云主机计算资源和存储资源,并支持集中部署、负载均衡、多副本热备等策略,保障系统的高可用性和持续稳定性。处于不同地理位置的沃云公有云主机之间、云主机与客户终端设备之间通过联通宽带网络互连互通,网络连接方式可以是专线接入或者互联网宽带接入。

       软件服务组成方面,双录功能主要由CSM专业双录软件实现。CSM专业双录软件在功能结构上可以分为双录采集客户端和双录统一管理平台两个独立的功能组件。双录统一管理平台的主要功能是提供统一的监控管理、双录视频管理、业务规则管理、配置管理、用户管理、安全管理等。双录统一管理平台集中部署在后台服务器集群上。

       双录采集客户端的主要功能是执行双录并将双录结果(包含视频音频及相关文件)上传至后台服务器,有桌面版和移动版两个版本。桌面版部署在柜台电脑/自助终端上,以利于金融机构柜员在网点或者柜台协助客户办理业务。移动版部署在手机/平板电脑等移动终端上,以利于营销人员随时随地开展业务。

       中国联通金融双录云解决方案的总体部署架构如下图所示: